SMART智富理財5月2011第153期 暢銷雜誌2017



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  • 每月八千元 自動變有錢》波動大、趨勢向上市場最適用
    投資新興市場 S投資法跟漲抗跌

    復華投信總經理楊智淵自創了一種「S型投資法」,試算過去10年、全球12個主要股票市場不同期間的報酬率,累積了3萬個樣本,都證明「只要長期投資一個多空循環,大盤漲,以S投資法賺更多;大盤跌,S投資法賠更少,甚至仍然獲利。」

    楊智淵表示,S投資法有2大特色,第1個是「跟漲不跟跌」。簡單地說,方式是每週固定選擇一天比價,例如每週三比價,如果較上週淨值高,就進場扣款;如果較上週淨值跌,就不扣款。這個策略最適合應用在趨勢波動向上的盤勢,楊智淵說,「只要看對行情就不斷買進,勇於在漲勢進場,才能賺到波段財」。第2個特色是抗跌,一旦所扣款的基金跌破投資人預設的停險比率,則馬上全部出場,避免趨勢反轉時捨不得停損出場,最後從賺錢反而變成賠錢。

    5步驟執行「S投資法」
    買進台灣50,3年賺52%

    「運用S投資法,只要行情有波動,就有機會賺到錢,還能避開大賠。」楊智淵指出,S投資法非常適合股票型基金,特別是波動大且長期趨勢向上的新興市場,就很符合S投資法跟漲不跟跌的精神。S投資法要怎麼操作呢?

    步驟1》選標準差15%?30%的基金

    楊智淵建議,挑標準差(也就是波動度,可上投信投顧公會網站www.sitca.org.tw查詢)在15%?30%之間的基金最合適。這類的基金多數屬於成長期,例如新興市場,市場資金效率相較成熟市場低,利空與利多消息反映的時間較慢,效果也會持續較久,較有機會賺到波段財。

    不要挑:(1)波動度過小的固定收益類債券,例如美債、歐債與平衡債等。(2)波動度超過35%的基金,例如原物料類型的基金,常常一週內將行情反映完畢,S投資法一週才扣款一次,也來不及賺到波段財。(3)成熟市場也不適合,例如美股、日股雖然波動度也逾15%,但由於市場效率化,市場快速反映利多與利空消息,無法持續一段時間,也不利基金每週扣款跟漲。

    步驟2》分5?7批進場

    楊智淵過去常分10批進場,但經不斷測試,他認為近年來行情最適合分5批或7批進場,也就是將原先要進場的金額切割成5次至7次,分批扣款。

    步驟3》固定每週比價進場時間

    例如,在每週一做這件事。

    步驟4》進行比價

    當下週固定比價時間,發現淨值高於本週,就開始進場扣款,若淨值低於本週就暫停扣款。

    步驟5》設定-5%或-7%為停險比率

    楊智淵建議,可設定-5%或是-7%為停險比率,只要進場扣款,以最後一次扣款的淨值為停險比率的基準,任何一天淨值低於停險比率就全數出場。

    例如,最後一次進場扣款的淨值為12.07元,停險比率-7%即為11.22元,到下次扣款前任何一天若淨值低於11.22元,就全數停損出場。如果下週淨值漲到12.25元,停險淨值也隨之提高至11.39元,下次扣款日前有任何一天淨值低於11.39元,即全數停損出場。

    不適用債券、貨幣基金
    遇盤整改採「複合投資法」

    台股屬於波動度在15%?30%的新興市場,符合S投資法適用標的,如果以S投資法投資台灣50 ETF,歷經台股2008年到2010年底3種盤勢(編按:台股2008年5月20日總統就職日衝上9,309點,一路下挫到2008年11月21日的 3,955點,接著在2009年展開大反彈,2010年則是盤整向上),短期看不出績效,但長期卻能遠遠打敗大盤。以S投資法扣款買進台灣50 ETF,3年下來,報酬率達52.39%,若3年前單筆買進台灣50,抱了3年報酬率僅有12.21%,也勝過3年定期定額34.55%報酬率。

    運用S投資法主要適合波動度大的新興市場,但也有2大限制,楊智淵說,第1,淨值穩定向上的債券型基金以及貨幣型基金,由於不須停損操作,S投資法就無用武之地。第2,盤整盤也不適用,他解釋,遇上盤勢頻繁且狹幅震盪,好不容易有一週上漲,順利進場扣款,還沒賺到向上的波段財,盤勢可能就又下跌碰到停損點出場,無法累積獲利。

    面對多變的市場,楊智淵建議,可輔以另一個「複合投資法」對付盤整盤,同時以2種策略來布局。他說,「千萬不要以單一策略面對多變的人生,特別是退休族群更需要穩健操作。」…















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商品訊息簡述:


  • 刊別:月刊


  • 級別:普遍級




  • 出版社:英屬蓋曼
  • 出刊日:2011/4/29
  • 出版地:台灣
  • 語言:中文




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